Політика AML/KYC та фінансового моніторингу

Дата набрання чинності: 3 серпня 2026 року

2K Casino дотримується принципу «Знай свого клієнта» та застосовує ризик-орієнтовані заходи для запобігання відмиванню доходів, фінансуванню тероризму, фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, шахрайству, використанню чужих платіжних засобів та іншим незаконним операціям. Політика поширюється на всіх користувачів сайту https://2k-ukraine.com/.

1. Мета Політики

• установити та перевірити особу гравця;
• підтвердити, що користувач має право на участь в азартних іграх;
• перевірити належність платіжних засобів і законність джерела коштів;
• виявляти незвичні, складні, великі або економічно необґрунтовані операції;
• не допускати використання рахунку для транзиту, приховування або легалізації коштів;
• виконувати вимоги законодавства України та законні запити компетентних органів.

2. Ідентифікація гравця

Під час реєстрації та перевірки ми можемо встановлювати прізвище, ім’я, по батькові за наявності, дату народження, громадянство, місце проживання, номер телефону, адресу електронної пошти, реквізити документа та інші відомості, потрібні відповідно до рівня ризику й вимог закону.

Одна особа може використовувати лише один рахунок. Обліковий запис не можна передавати, продавати, орендувати або використовувати від імені іншої особи. Реєстрація через підставну особу, чужі документи або платіжні інструменти заборонена.

3. Верифікація документів

Для підтвердження даних можуть запитуватися паспорт або інший документ, що посвідчує особу, документ про місце проживання, фото користувача, відеоперевірка, підтвердження номера телефону, банківський документ або інші матеріали. Документи повинні бути чинними, читабельними, без прихованих обов’язкових реквізитів та ознак редагування.

Ми можемо використовувати автоматизоване розпізнавання документів, перевірку справжності, порівняння обличчя, запити до дозволених джерел та ручну перевірку. Якщо результат недостатній, користувачу пропонується повторна або розширена перевірка.

4. Коли проводиться перевірка

• під час створення рахунку або до першої участі в азартній грі;
• перед депозитом, виплатою або зміною платіжного методу;
• коли змінюються персональні чи контактні дані;
• у разі нетипової активності, різкого зростання обороту або частих операцій;
• коли дані суперечать інформації від платіжного провайдера;
• під час періодичного оновлення KYC-відомостей;
• за наявності вимоги закону, уповноваженого органу або обґрунтованої підозри.

5. Перевірка платіжних засобів

Депозити та виплати здійснюються через платіжні засоби, які належать власнику рахунку. Для перевірки ми можемо попросити зображення платіжної картки з прихованою частиною номера та коду безпеки, банківську виписку, підтвердження електронного гаманця або інший доказ володіння.

Повні дані картки та CVV-код надсилати не потрібно. Якщо користувач випадково передав надмірні платіжні відомості, він повинен повідомити підтримку та за потреби звернутися до банку.

6. Джерело коштів і статків

За підвищеного ризику, значного обсягу операцій або інших передбачених законом обставин ми можемо запросити підтвердження джерела коштів чи статків. Прийнятними документами залежно від ситуації можуть бути довідка про доходи, податкова декларація, банківська виписка, договір продажу майна, документи про спадщину, дивіденди або інше законне походження коштів.

Користувач повинен надати правдиву інформацію та пояснити економічний зміст операцій. Ненадання документів, суттєві суперечності або неможливість підтвердити законне походження коштів можуть стати підставою для обмеження рахунку чи відмови в операції.

7. Санкційні та ризикові перевірки

Ми можемо перевіряти користувачів за санкційними переліками, переліками осіб, пов’язаних із тероризмом, відомостями про політично значущих осіб, негативними публічними даними та іншими законними джерелами. Наявність збігу не завжди означає автоматичну відмову: за потреби проводиться додаткова ідентифікація та оцінка ризику.

8. Заборонені дії

• поповнення рахунку коштами третьої особи або виплата на чужий рахунок;
• використання сайту як сервісу переказу коштів без реальної ігрової активності;
• структурування платежів для обходу перевірок або лімітів;
• підроблення документів, приховування особи чи джерела коштів;
• використання вкрадених платіжних даних, повернення платежу після отримання послуги або інші шахрайські дії;
• створення кількох рахунків, змова, використання підставних осіб або контроль чужого акаунта;
• операції, пов’язані з незаконною діяльністю, санкційними особами чи забороненими джерелами коштів.

9. Моніторинг операцій

Ми аналізуємо фінансові та ігрові операції з урахуванням профілю користувача, географії, способів платежу, частоти, сум, поведінки після депозиту та інших факторів. Особлива увага приділяється операціям без очевидної економічної мети, швидкому внесенню й виведенню коштів, багаторазовим невдалим платежам, використанню різних платіжних засобів і активності, що не відповідає відомому фінансовому стану користувача.

10. Обмеження та призупинення

На час перевірки ми можемо призупинити виплату, обмежити депозити, ставки, бонуси або доступ до рахунку. Такий захід не є остаточним висновком про порушення і застосовується для перевірки фактів та виконання обов’язків. Користувач повинен надати запитані документи у визначений строк.

Якщо порушення підтверджено, рахунок може бути закритий, неправомірні бонуси чи виграші — анульовані, а операції — відхилені або заблоковані в межах, дозволених законом. Законні кошти обробляються відповідно до правового статусу операції та вимог компетентних органів.

11. Повідомлення компетентним органам

У випадках, установлених законодавством, інформація про підозрілі операції може передаватися Державній службі фінансового моніторингу України, правоохоронним, судовим або іншим уповноваженим органам. Ми не зобов’язані повідомляти користувачу деталі такого подання, якщо розкриття заборонене законом.

12. Зберігання та конфіденційність KYC-даних

Документи й результати перевірок зберігаються протягом строків, необхідних для виконання вимог фінансового моніторингу, захисту прав сторін і розгляду спорів. Доступ мають лише уповноважені працівники та перевірені постачальники, яким інформація потрібна для виконання конкретної функції. Заходи захисту описані у Політиці конфіденційності.

13. Обов’язки користувача

• надавати правдиві, повні та актуальні відомості;
• своєчасно повідомляти про зміну документів, контактів або платіжних даних;
• не передавати рахунок і засоби доступу іншим особам;
• відповідати на обґрунтовані запити та надавати документи у встановлений строк;
• використовувати лише власні законні кошти й платіжні інструменти;
• негайно повідомляти про підозрілий доступ, втрату документа або компрометацію платіжного засобу.

14. Оновлення Політики

Ми можемо змінювати цю Політику у зв’язку з оновленням законодавства, методів перевірки, платіжної інфраструктури або ризиків. Нова редакція публікується на 2k-ukraine.com із датою набрання чинності. Продовження користування рахунком передбачає виконання актуальних вимог KYC/AML.